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两个月内,DeFi的总市值增长了700%,但许多人仍然

作者:_btcv-繁华资讯来源:_btcv-繁华资讯 货币新闻 2020年08月08日

摘要:自5月比特币区块奖励减半以来,我们可以看到整个加密行业的焦点已经转移到ETH2.0、IPFS和DeFi。在整个密码货币市场处于“无波”的情况下,许多DeFi项目的令牌极其耀眼,——的价格已经上涨了2-4倍。去

DeFi总市值2个月涨700% 但仍有不少人表示:看不懂跟不上

自5月以来,当比特币的奖金减半时,我们可以看到整个加密行业的焦点已经转移到了ETH 2.0、IPFS和DeFi。

在整个密码货币市场处于“无波”的情况下,许多DeFi项目的令牌极其耀眼,——的价格已经上涨了2-4倍。复合,一个分散的转喻平台,已经成为一颗新星。仅在几周内,出借的加密资产的总价值就增加了约8.5亿美元,6月21日,Token COMP的价格达到了372.27美元的高点。

DeFi总市值2个月涨700% 但仍有不少人表示:看不懂跟不上

图:复合令牌码的价格趋势,来源:CoinGecko

同时,根据DeFi市值的统计,DeFi项目的总市值已经超过74亿美元,而两个月前,总市值还不到10亿美元。也就是说,在仅仅两个多月的时间里,DeFi项目的总市值飙升了700%以上。此外,DeFi项目的锁定资金也呈现爆炸性增长,目前已超过20.8亿美元。

4月14日,DeFi的总市值为10亿美元;

6月9日,DeFi的总市值达到20亿美元;

6月16日,COMP开始借贷和开采,引发了DeFi热潮;

6月25日,DeFi的总市值超过60亿美元;

7月4日,DeFi的总市值为66亿美元;

7月5日,DeFi的总市值为70亿美元。

无论是总市值、锁定在仓库中的资金规模,还是象征性价格,DeFi项目都显示出了迅猛的发展。DeFi的春天来了吗?未来将如何发展,它将如何影响我们的生活?今天,我们将讨论这些话题。

01

DeFi VS CeFi

在深入讨论DeFi之前,我们有必要了解什么是DeFi及其主要优缺点。

DeFi是相对于CeFi的,CeFi是集中财务的缩写。尽管CeFi一词是近年来创造的,但它绝对不是什么新词。现有的传统金融体系可以称为CeFi,如传统银行、证券交易所、各种金融机构等。

DeFi是分散金融的缩写,也称为开放金融。DeFi利用区块链技术和智能合同技术,用分散的协议取代传统的基于个人或第三方机构的信任,建立一个透明和开放的金融体系。

简单理解,CeFi需要你信任中介(个人或组织),而DeFi需要你信任协议(代码)。

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经过数百年的发展,CeFi产品已经成熟,用户体验良好,但缺陷相对封闭,需要许可才能使用。像非洲许多不发达地区一样,许多人无法享受银行和其他金融机构提供的服务。

DeFi的一个优点是它是开放和透明的,世界上任何人都可以不经允许使用它。例如,任何人都可以将联邦理工学院的资产抵押给DeFi项目MakerDAO或Compound,并借出固定为1,333,601美元的加密资产DAI。当然,DeFi仍然存在很多缺陷,如用户体验差、学习门槛高、产品不成熟等。

02

DeFi的发展现状及主要代表项目

从市场价值来看,DeFi项目的总市场价值已经超过74亿美元,仓库中的加密资产规模已经超过20.8亿美元,呈现出迅猛发展的态势。可以说,DeFi已经成为区块链行业不可忽视的力量。

让我们从用户数量来看当前的DeFi。根据沙丘分析的统计,截至今年7月8日,DeFi的用户总数约为24万,但在2018年初,这个数字还没有突破100。从下图中,我们还可以看到DeFi用户的数量正在快速增长。

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图:DeFi用户增长,来源:沙丘分析

DeFi是在可编程以太网区块链出现后诞生的。从分布的角度来看,大部分的DeFi项目都集中在区块链的以太网,其次是EOS,TRON和其他公共链。

就产品形式而言,目前的DeFi包括分散钱包、KYC和身份认证、分散交易平台、分散转喻、Staking、稳定货币等基础设施,整体生态不断改善。

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照片:DeFi的生态产品,来源:defiprime

下面,我们介绍几种有代表性的DeFi产品:

1.迪法黑马:化合物

复合是以太网上一个分散的转喻平台。凭借“转喻后挖掘”的令牌分配原则,短短几周内吸引了大量投资者将其用于抵押和转喻。

截至目前,大院用户数已超过3万,可供借用的加密资产总额已超过15.7亿美元,借出的加密资产近9亿美元,是DeFi在分散借用平台中最高的贷款总额。大院内抵押和贷款的前三大加密资产是DAI、USDC和ETH,前两个是稳定货币,锚定在1,333,601美元。

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图:大院转喻数据,来源:官方网站

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图:德菲项目贷款总额构成,银行

2.稳定货币杠杆:马克道

MakerDAO是区块链埃瑟伦的一个古老的分散转喻平台。其市场价值长期以来一直在DeFi排名中占据首位(最近被Compound超越),其稳定货币DAI一直被视为中央稳定货币USDT的最大竞争对手。

据其官方网站介绍,嵌入MakerDAO的DApp有400多个,锁仓加密资产总值超过6.23亿美元,在分散转喻平台类别中排名第二(第一个是Compound,6.85亿美元)。MakerDAO支持的抵押贷款资产已经从单一的ETH转变为多种加密资产,包括英美烟草、USDC、WBTC、TUSD、KNC和ZRX,其中USDC、WBTC和TUSD是稳定的货币资产。

3.用户数量最多的defi:UNISWAP

Uniswap是区块链Ethereum的一个分散交易平台,主要为ETH和ERC-20 Token提供流动性服务,也是目前用户数量最多的DeFi应用。

根据沙丘分析,Uniswap的用户数量高达92,000,占DeFi用户总数的38.61%;根据以太网浏览器的统计,在以太网中,Uniswap占DEX交易的36.971%。

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4.勇敢的浏览器,使用最多的令牌

由JavaScript之父布兰登艾希创立的勇敢浏览器专注于隐私保护,其最大特点是引入了令牌经济激励机制。勇者浏览器的本地令牌名为BAT,是今年第二季度DeFi使用最多的令牌,交易金额达到9.31亿美元,超过了ETH和DAI的总和。

以上只是DeFi生态学中的冰山一角,还有许多熟悉的应用,如网络版的MetaMask、专注于预测市场的Veil、利益相关者(StakeWith)。美国为赌注,WBTC为稳定货币,班科尔为基础设施,0x等。它们受到文章长度的限制,不会引入太多内容。

03

DeFi的影响及其未来展望

DeFi的生态越来越繁荣,越来越多的优秀项目涌现出来。这些项目会对我们的生活产生什么影响?

今年7月1日,以太网创始人沈发了8条推特讨论DeFi。上帝说许多浮华的东西都很刺激,但这是短期的;从长远来看,现实是,DeFi的利率不能比传统金融的最佳利率高出一个百分点以上。

在上面,我们提到了传统的集中式金融(CeFi)需要访问许可,所以很多人被拒之门外,世界上有很多人不能享受金融机构提供的服务,而DeFi正好可以弥补这个缺陷。DeFi具有分散应用的所有优势,并且没有进入门槛。世界上的任何人都可以在任何时候在链条中使用DeFi应用,完全打破了地域和时间的限制。DeFi已经逐渐发展成为一个完整的金融生态系统,可以执行各种操作,包括支付、贷款、储蓄、交易、投资、收益、管理、套期保值和保证金交易等。

DeFi还有很多优势,但我们不能忽视的是,现阶段还存在很多缺陷,比如用户体验不如传统的集中理财,学习门槛高,产品不够成熟,黑客攻击的安全事件时有发生(比如最近平衡器上的闪电贷款攻击)。

在可预见的未来,DeFi和CeFi将相互学习,它们之间的界限将变得越来越模糊。随着CeFi的应用越来越方便,CeFi的一些基础服务将逐步进入区块链,区块链技术将用于提高其服务的透明度和便利性。对于用户来说,一个安全的、能满足需求的产品是一个好产品,他们并不特别在乎它是CeFi还是DeFi。

DeFi和CeFi有竞争关系,但他们不是黑人或白人,但他们将长期共存,共同支持更广泛的金融市场。

04

结论

DeFi是一个极具潜力的发展方向,也是未来整个世界金融体系的重要组成部分。DeFi的春天已经到来,但许多人认为目前DeFi被过度宣传,这种干预很可能有“接管”的风险。回归理性后再考虑还不算太晚。也许DeFi在进入精彩时刻之前还需要经历一段曲折的道路?

你认为DeFi会继续平稳发展吗?欢迎投票并在留言区写下您的意见。

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