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研究报告:2020年上半年DeFi行业资产管理等_btcv-繁

作者:_btcv-繁华资讯来源:_btcv-繁华资讯 货币新闻 2020年08月14日

要点概述TokenInsightResearch发布的2020年上半年国际金融机构研究报告分为三个部分:交易指数、发行(包括贷款、稳定货币和NFT)、资产管理和其他。这是报告的第三部分:资产管理和其他。参与DeFi讨论,或对此报告有任何想法或建议

要点总结

令牌洞察研究公司(TokenInsight Research)发布的2020年上半年的DeFi研究报告分为三个部分:交易指数、发行(包括贷款、稳定货币和NFT)、资产管理和其他。这是报告的第三部分:资产管理和其他。

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资产管理

1. 资产管理行业总览

“ DeFi市场的增长赋予资产管理类项目发展空间,但此类项目的发展仍处于早期,总体而言相对小众

2020年上半年,DeFi市场正经历着巨大的增长。但借贷和交易市场各个项目之间长期以来较为割裂。钱包和资产管理工具可以连接和整合不同的借贷和交易平台。随着DeFi行业的发展,此类项目的必要性显现出来。与此同时,资金流入DeFi催生了战略投资管理的市场需求,资产管理协议也得以发展。

研报:2020上半年DeFi行业资管与其他

DeFi资产管理生态图,来源:TokenInsight

DeFi行业的资产管理类别主要包括钱包、资产管理协议和资产管理工具。令牌洞察研究将DeFi钱包定义为基于智能合同的非托管钱包;资产管理协议提供手动或智能的资产管理策略,帮助用户管理锁定在其平台上的资产;资产管理工具有助于管理不同DeFi平台上用户锁定的资产,这些资产通常在钱包中访问。

令牌洞察研究选择了市场上的几个主流DeFi钱包,包括Argent、Mykey和Dharma进行统计。2019年是向个人用户推广DeFi钱包的第一年。从下图可以看出,2019年上半年和2020年上半年,主流的DeFi钱包用户的增长率远远高于全行业所有钱包用户的增长率。

研报:2020上半年DeFi行业资管与其他

钱包和DeFi钱包用户增长率的比较,来源:Statista;令牌洞察

与整个钱包市场相比,DeFi钱包的发展仍处于初级阶段,其增长率高于整个钱包行业,也更容易受到市场波动的影响。从2019年第三季度开始,上图中整个行业的钱包用户增长相对稳定;3月12日的大幅下降对3月和4月的DeFi钱包用户增长产生了负面影响,导致第二季度DeFi钱包用户增长率大幅下降。

同时,由于DeFi钱夹在使用中更具针对性,在钱夹的功能设计中强调与DeFi的交互,使用户可以方便地访问DeFi应用程序并通过钱夹借钱。从下图可以看出,在其未来与DeFi行业的整体发展息息相关。,DifI钱包[1]中位于头部的Argent和Mykey的用户数量与DifI的总地址数量相对一致。与此同时,在2015年2月1日至2日和2022年6月15日至6月6日DeFi TVL的强劲增长期间,Argent和Mykey用户的增长率都有所上升。

[1]主要项目的选择基于用户数量、合同账户余额以及项目在DeFi生态中的影响

研报:2020上半年DeFi行业资管与其他

阿根廷,我的关键用户增长率和迪菲TVL的比较,来源:沙丘分析;令牌洞察

其中,阿根廷用户增长率在2月4日飙升至3%,之后又回落至稳定水平,用户增长率从1月底的0.4%左右提高至0.75%;6/15后用户增长也很明显,15天前用户增长率约为0.4%,6月19日上升到1.6%。

1月15日,Mykey正式支持了Ethereum,导致用户数量激增。在消化了影响之后,我的关键用户的增长率在2月份之前保持在1.5%左右。2月初,DeFi TVL的增长带动了Mykey用户的增长,12日其增长率逐渐攀升至2.9%;同样,在6月15日,“我的关键”用户的增长率从前一天的0.23%跃升至0.59%。

研报:2020上半年DeFi行业资管与其他

阿根廷、我的关键用户数和定义地址总数,来源:令牌洞察

此外,尽管DeFi钱包在目前市场仍然相对属于小众,是Argent的首要平台,但实际用户数量并未超过3万。截至6月29日,Argent的合同账户余额为4,772,496美元,而贷款本金项目的锁定价值已超过6亿美元。InstaDApp也是一个资产管理项目,受益于流动性挖掘,其锁定仓库总价值[2]已达到1.23亿美元,是Argent的25.7倍,是Mykey的112.2倍。

[2]InstaDApp作为第三方资产管理工具,不要求用户直接存储资产

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