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金表:通过DeFi获得被动收入有风险吗?_btcv-繁华资

作者:_btcv-繁华资讯来源:_btcv-繁华资讯 货币新闻 2020年08月22日

黄金金融区块链8月22日:如今,人们只能通过将加密资产存储在DeFi平台和DeFi服务上来获取被动收入,DeFi协议提供的贷款利率和复合回报率都高于许多传统银行。此外,与传统金融系统相比,人们在加密生态系统中的收入速度也

如今,金色财经 区块链8月22日讯人只能通过在DeFi平台和DeFi服务上存储加密资产来获得被动收入,DeFi协议提供的贷款利率和复合回报率远远高于许多传统银行;此外,与传统的金融系统相比,人们可以更快地在加密生态系统中获益。那么,这种看似良好的被动收入是不可靠的还是有风险的?

金色观察丨通过DeFi获得被动收入有风险吗?

首先,在密码货币市场上有5700种数字资产。人们可以使用抵押贷款验证器或钱包将数字现金存储在能够支付利息的保管人手中。此外,人们可以积累利润,从一些隐型货币抵押贷款中获利。据报道,有超过666个抵押和收入服务提供者可以提供利息。

事实上,抵押贷款服务提供商类似于一个投资平台,允许用户抵押股权凭证的代币,这些平台将每周或每月向用户支付利润。抵押核销员将负责处理股权凭证的支付交易,他们在处理这些交易时可以获得相应的费用收入。一些数字现金钱包还将提供股权凭证代币抵押服务,用户只需通过这些钱包客户端存储代币即可获得抵押收入。然而,应当注意,抵押贷款收益率是可变的,并且取决于用户抵押的令牌的类型,但是用户可以获得的抵押贷款收益率基本上在1-100%之间。

目前,市场上的抵押贷款服务提供商包括股份鱼、SNZ池、哈斯夸克、菲格蒙特网络、Everstake、Mycointainer、Staked、Just Mining、Infstones、Stake Cube、MXC、Hotbit和Stakin。例如,Hashquark用户可以抵押加密的令牌,包括DASH、Cosmos、Irisnet、QTUM和Tezos,但是每个令牌的收益是不同的。此外,对代币抵押贷款感兴趣的人也可以使用一些支持代币抵押贷款的数字现金钱包,如原子钱包、Atomex、Cake Defi、Chainode Tech、Math Wallet和Gaurda Wallet,其中原子钱包目前支持的抵押贷款代币种类最多。包括近地天体、韦钱、阿尔戈兰德、创、宇宙、特佐斯、科莫多和乐队。

当然,除了上面提到的抵押贷款之外,数字现金持有者还可以通过使用密码货币交换的DeFi平台和托管计息账户获得被动收入。

我们可以看到,许多著名的密码货币交易所、抵押贷款收入服务机构和托管机构现在都在为数字资产提供计息账户。最受欢迎的计息账户平台之一是Cred,它允许人们每月赚取利息,用户每天赚取复利,还可以抵押比特币、以太网、比特币现金、LINK、USDT和大量其他加密货币。目前,其业务已覆盖全球196个国家和地区的6万多名客户,并承诺提供超过2亿美元的加密资产。不仅如此,Cred网站还提供了个性化的“计算器”服务,可以根据用户选择的加密项目来计算用户可以赚多少钱。另一个平台Blockfi也声称允许投资者赚取利息、借入和交易加密货币。客户可以从他们的比特币、以太币、Litecoin、USDC币、GUSD币和PAX代币中赚取8.6%的年回报率,并且对使用Blockfi平台赚取利息的账户没有最低余额要求。此外,来自一个名为Crypto.com的平台的数据显示,人们可以赚取高达8%的年回报率,而稳定货币的利率甚至更高,达到12%。

不可否认,收益农业的收益和风险是同步的,过高的回报率凸显了市场的额外风险。首先,我们可以看到系统设计的风险:许多DeFi协议不能长时间工作,但是它们提供了很多激励,比如平衡器。只有一个简单的漏洞,FTX可以获得50%以上的好处;第二,智能合同的风险:DeFi智能合同容易被黑客利用,DeFi行业的爆炸性增长导致大量资金注入新协议,攻击者很容易从这些不成熟的协议中找到漏洞;第三,清算风险:DeFi协议中的加密抵押品容易受到市场波动的影响,存在债务头寸在市场波动中抵押不足的风险,这反过来又会诱发清算机制,给用户造成进一步的损失;最后,还有泡沫风险:因为预期的未来价格通常与网络的受欢迎程度有关,并且网络使用受到网络激励令牌的未来价格的影响,所以一些底层网络令牌(如COMP)的价格动态将是自反的。

从以上风险中,我们可以看出平台的本质只是交易所和托管服务提供商。一旦您将资产存入其中,就意味着您将资产存入了“第三方提供商”,因此相应的风险是不可避免的。在过去两年里,大多数允许加密资产持有者获得收入的投资工具都呈现出指数级增长。在一些分散的金融平台上,任何人都可以通过各种渠道获得被动收入。通过按揭验证、DeFi贷款服务和计息账户,它可以真正为数字现金持有者提供利用资产“赚钱”的途径,而且大多数人也选择长期存储自己的密码货币,通过“赚取被动收入”来发掘密码货币的使用价值。

但与此同时,我们必须警惕风险的存在,因为我们知道没有一个DeFi平台是完美的。不要忘记2020年3月12日发生在秘密货币市场的黑天鹅事件。以太网价格一度跌至160美元,导致大量贷款跌破抵押门槛,引发了当时世界上最大的德菲项目马克道的清算机制。事实上,目前,收入农业和风险已经同步。尽管DeFi市场的规模仍相对较小,但过高的回报率凸显了市场的额外风险,主要包括:

1.智能合同风险:DeFi智能合同很容易被黑客利用。在2020年,有几个例子,如bZx,曲线和Lendf.me.DeFi行业的爆炸性增长导致大量资金被注入新协议,攻击者很容易在这些不成熟的协议中找到漏洞;

2.系统设计风险:许多DeFi协议不能长时间运行,但是它们提供了很多激励,比如平衡器。只有一个简单的漏洞,FTX可以获得超过50%的收入;

3.清算风险:DeFi协议中的加密抵押品容易受到市场波动的影响,存在债务头寸在市场波动中抵押不足的风险,这将诱发清算机制,给用户造成进一步损失。

4.泡沫风险:一些底层网络令牌(如COMP)的价格动态将是自反的,因为预期的未来价格通常与网络的受欢迎程度相关,并且网络使用受到网络激励令牌的未来价格的影响。

总之,如果你资金充足,能够承担投资损失的风险,DeFi可能是你“赚钱”的一个好选择,但如果不是,也许你最好把钱袋放紧。

这篇文章的一部分是由雅虎财经编辑的

标签: btcv交易