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八个因素阻止CeFi整合DeFi_btcv-繁华资讯

作者:_btcv-繁华资讯来源:_btcv-繁华资讯 货币新闻 2020年08月23日

上周,我向我爸爸展示了如何使用化合物。我花了大约两个小时让他正确理解以下步骤的原则和意图:1。将美元发送到大型集中交易中心。为他的交换帐户3完成双因素身份验证(2FA)。用稳定的货币取代美元。用ETH取代稳定的货币

上周,我向我老爸演示了如何使用 Compound。

我花了大约两个小时让他正确理解以下步骤的原理和意图:

1.把 USD 发送到一个大型中心化交易所

2.为自己的交易所账户完成双因子认证(2FA)

3.把 USD 换成一种稳定币

4.把稳定币换成 ETH

5.安装 Metamask 浏览器插件、保护好自己的私钥

6.把稳定币和 ETH 发回自己用 Metamask 管理的以太坊账户

7.学着如何用 Etherscan 来监控交易

8.用 Metamask 连接 Compound

9.授权 Compound 使用本账户的稳定币

10.把稳定币投放到 Compound 中

11.最后,开始赚取利息

有11个步骤!每一步都很复杂!

也许你已经习惯了这些事情。你已经听说过类似的事情或另一个版本。

然而,DeFi非常复杂且难以使用,它需要用户体验的翻天覆地的改善,才能真正跨越鸿沟,触及主流和零售用户。

8 个因素阻碍了 CeFi  集成 DeFi

明确地说:这个故事只是为了表明它并没有真正发生在卡尔文身上。上面的表达式来自@FarmerDeFi

但是我们不必这么做

对于上述过程中的“大交易”,上述4 ~ 10个步骤可以非常直接的抽象成一个按钮,这样我爸就可以直接达到在复利市场享受利益的目的,而不用让资金离开交易所。交换可以用代码自动完成4到10个步骤,这更昂贵、更便宜、更容易。

我爸爸是许多潜在DeFi用户的缩影。整个DeFi领域的抵押品价值已超过40亿英镑,而且仍在快速增长。所有这些附属资料(是的,字面上的意思是“全部”)都是在用户自己找到DeFi协议并确定如何自己连接和使用这些协议之后存放的。

这些用户中的每一个都已经自己理解了这里的11个步骤,因为像复合这样的协议非常有用。——用户认为理解这些步骤是值得的。

这些用户可能已经通过集中交换进入了密码货币世界,但他们很快就离开了交换,使用DeFi协议。从DeFi领域的创新速度来看,他们可能永远不会回头。

对于一个大型的集中交易所来说,这应该是可怕的。他们可以“印钞”,由世界上最聪明的人管理,完全有能力将DeFi协议集成到他们的服务中。

集成后,他们的用户可以访问DeFi协议,而无需离开交换机。然而,在如此短的时间内,40亿资产已经脱离了交易所的控制,流向了一个复杂、难以使用、低端的分散交易系统。

因此,很明显,大型集中式交换机将DeFi协议集成到其平台中应该具有很大的商业价值。

同样清楚的是,有了如此大量的资金和资源,没有解决不了的问题。

总而言之,DeFi协议的关键点在于它可以很容易地与第三方产品相结合。但是到目前为止,还没有一个交易所以真诚的方式集成了DeFi协议。

那为什么不呢?

在复合实验室,我花了很多时间向中央交易所和其他金融机构解释DeFi。

以下是CeFi不集成DeFi的原因总结:

1. 技术上不熟悉

一个决定性的因素是对转账功能之外的智能合约的复杂度缺乏技术上的了解.交易所的大多数员工从未使用过DeFi协议;几乎没有人有深入的实度工程经验;有些交易所甚至从来不看以太网。

2. 不放心让智能合约来托管资金

谈到让智能合约来托管资金,交易所就犹豫不决.因为这些资金必须离开交易平台,进入一个DeFi协议的智能合约。即使私钥仍在交易所手中,它仍然是安全的,他们也不放心。

3. 担心被黑

这与过去所有高昂的资产损失和被黑事件,对当今的每一个 DeFi 项目来说都是负面信息——智能合同安全有关。因为大多数交易都不太熟悉DeFi的操作流程,这种不确定性自然会让他们感到危险。人们害怕他们不知道的东西。因此,他们更喜欢已知的安全路线。

4. 难以升级现有的基础设施

即使他们真的了解迪菲要让标准的交易所基础架构转变成 DeFi 友好的,仍然面临大量摩擦。例如,集成DdFi以大规模升级私钥管理和计费系统。

大多数交易所使用少量的钱包来存放大量的加密货币,用户的资产被收集到一个池中,而不是放在单独的账户中。交易所使用一个集中的会计系统来跟踪用户的余额,并且只在必要的时候转移资金,例如当用户取款的时候。如果这些交易所仍然必须跟踪DeFi的交互状态、批量打包交易和支付手续费,那么对内部私钥管理和会计系统的要求将会迅速变得复杂。

5. 缺乏激励去创新商业模式

由于交易所的商业模式现在非常优越,所有上述技术困难都被进一步放大了,所以他们没有激励在这个核心商业模式以外的世界里冒险。进行交易需要大量的基础设施前期投资,然后以低成本支持几乎无限的新交易市场。

每次你加入一个新的交易市场,你都会增加一个几乎100%边际利润率的利润流,这使得与低成本客户一起经营交易所比专注于技术和产品创新更有吸引力。

6. 专注于从交易量中变现

此外,在大部分交易所的商业模式都仅从交易量变现,而没有拿资产管理规模(AUM)来变现的模式,大多数DeFi协议的成功是通过资产管理规模的非存管机构对应指数——来衡量的,即TVL(锁定资产总值)——。获得AUM,实现它,扩大交易驱动的利润有相当大的商业价值,但这是大部分交易所已经开发出来的自然商业模式之外的选择。

7. 规避风险

以交易量为主导的交易所商业模式,及其当前的盈利能力,催生出了一个不需要进步、不需要远大理想,也不需要大胆进取的路线图.

它只需要防止内部崩溃。

此外,许多交易所的规模非常大,团队分布在世界各地。这意味着,要作出高风险的战略投资,既难以达成一致,又会带来致命的巨大影响。对于交易所来说,选择竞争对手不选择的方向可能会带来致命的风险。如果你已经有了一个有利可图的生意,为什么还要打破它呢?

8. 法律风险

最后,还有法律和监管风险。该交易所一直在监管下运作。尽管有一些DeFi协议是以“正确”的方式创建和启动的,它们完全不受管理且合规,但对于一家大型交易所来说,第一个吃螃蟹的风险仍然很大。

放弃勇敢的胜利

现在市场上真的有数百家交易所。在10年或20年后,甚至100年后,我们将永远记住和使用哪一个,并且在所有其他对手死去后仍然存在?

要找到答案,我认为我们应该瞄准那些有足够勇气、有超越目前路线所获得的增量收益的眼光、愿意接受10-100时报潜在增长带来的挑战、有能力彻底改变交易所行业的交易所,而不是稍微升级行业。

密码货币行业是一个指数增长的行业。如果一个交易所想跟上整个行业的步伐,它的业务必须呈指数级创新。现在行业里面说什么 “最佳实践” 还早得很 —— 你要自己去创造它.

讲两个故事,从头到尾

一个是FTX,它突然地、咄咄逼人地冲进了世界。

FTX不仅直接投资了许多未来可能形成强大集群和网络效应的DeFi项目,还启动了血清项目,即在索拉娜区块链上建立交易所。这样的决定从根本上来说是激进的。如果这一年进展顺利,可以说这是一个改变轨道的战略决策。但无论发生什么,我们都会记住FTX的努力,这将推动整个交换生态。

第二个故事是,普罗尼克斯和FTX都发射了ERC-20复合系绳令牌。研究发现,将DeFi功能集成到集中交换架构后的产品形式既新颖又困难。

8 个因素阻碍了 CeFi  集成 DeFi

普罗尼克斯和FTX都花时间深入了解了复合协议的工作原理,并意识到只有通过与cUSDT在线,他们才能为用户提供利率收益,因为任何持有cUSDT的用户都可以享受cUSDT的利益并获得COMP治理令牌。这种“整合”获得了复合协议的大部分功能,并且只需要对普罗尼克斯和FTX的自然操作过程进行非常小的调整。

这是高效、低成本的DeFi深度集成方法的第一步,也表明尽管DeFi功能的集成乍看起来可能令人望而生畏,但实际上还有许多方案有待开发。

今后

对于交易所来说,DeFi将不再仅仅是一个“功能”,可以用来填补他们产品的角落。

DeFi 是一个由协议和金融元件组成的、不断扩大的宇宙,交易所需要围绕它开发完整的战略.

策略不能像你的对手那样。你要么下注更大,要么出局。赌注是未来10年或20年内密码学金融系统会发生什么。这也是建立繁荣企业的途径。

如果很简单,每个人都会做。正是因为它的困难,我们才能获得超额回报。

我迫不及待地想看看交易所如何集体意识到这一点。

下一步是银行:)

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