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热钱峰会对话:DeFi的创新有多富有想象力?折磨火

作者:_btcv-繁华资讯来源:_btcv-繁华资讯 货币新闻 2020年08月25日

8月24日,火币峰会对话—— 《DeFi创新有多大想象力?拷问火币“全球观察区”首期项目》在线直播活动在火币社区举行。金金融内容总监王育琨与YFII社区志愿者大卫交谈,了解媒体观察组关于霍比一期“全球观察区”项目的情况。8月23日,发射硬币

8月24日,火币峰会对话—— 《DeFi创新有多大想象力?拷问火币“全球观察区”首期项目》在线直播活动在火币社区举行。金金融内容总监王育琨与YFII社区志愿者大卫交谈,了解媒体观察组关于霍比一期“全球观察区”项目的情况。

8月23日,霍比全球站将在“主板”区域建立一个新的“全球观测区”。全球观察区是霍比全球站面向区块链产业前沿的高潜力项目区,致力于挖掘区块链潜在的应用和创新项目,将重塑下一代全球经济。YFII和YFI在8月23日率先着陆,成为“全球观测领域”的第一批项目。

为了控制风险敞口,“全球观察区”引入了50000美元的单币种头寸限额制度。这个细节表明,一方面,火币加速了DeFi的发展,另一方面,火币非常小心地试图最大限度地保护用户的资产。这也意味着“全球观察区”选择的项目一方面有发展潜力,另一方面也有风险问题。“全球观察区”的第一批项目上线情况如何?

火币尖峰对话:DeFi创新有多大想象力?拷问火币“全球观察区”首期项目

以下是王育琨与大卫对话的内容。

王育琨:DeFi今年很受欢迎。有些人认为DeFi的流行只是昙花一现。有些人认为DeFi是区块链行业最重要的方向,并将不断创新。其他人认为DeFi真的很重要,但市场的火爆表现难以持续,需要加速。你认为DeFi的未来发展如何?

大卫:DeFi不是一个新概念,它是Dapp在金融领域的一个分支。从Bits股最早稳定货币的做法,到导致Etherium在2016年出现硬分叉的分散风险投资基金TheDAO,到第一代Ethereum DeFi产品,如2017年的Maker、Bancor、Kyber、0x和LRC,以及2018年的EOS RAM/REX,都属于DeFi分支机构。

DeFi产品已经真正大规模出现。自2019年以来,Uniswap简化了银行机制,并成功引入了固定产品做市商机制。复合的出现满足了传统金融借贷的需要;在2018年ICO泡沫消退后,aave/synth atix成功转型为借贷和合成资产领域最具影响力的产品,这为今年真正爆发DeFi铺平了道路。2020年初,欧元区稳定货币的爆炸性增长导致了稳定货币互换的需求,这导致了AMM曲线低滑动点的解决。

为了自动重新平衡市场上的最优贷款利率,安德烈克罗涅(Andre Cronje)自己领导的渴望系统行业于2020年初出现。Uniswap联合曲线模型的高维扩展催生了联合曲面AMM商业平衡器。

在我看来,产量挖掘是一种在新项目冷启动时使用的营销方法,也是一种专门为DeFi项目定制的增长黑客技术。类似于Airdrop或Lockdrop,它通过稀释项目开发团队的权利和利益来吸引新项目的社区用户,并初始化一个分布良好的货币持有者网络。

从今年6月开始,以COMP、BAL和YFI为代表的DeFi项目开始进行流动性挖掘。这些项目通过DEX上架,在上架后的短时间内以发行价格的10倍购买。市场价格形成后,交易深度逐渐确立。财富效应导致DeFi板块受到整个隐币投资者的关注。

由于流动性挖掘带来的高收益,普通用户很难进入,因为GAS的学习门槛高、成本高,导致流动性聚集应用的兴起。这是YFII欧洲青年论坛的核心业务。

总的来说,DeFi行业目前正处于高速迭代过程中。自YFI建国以来,进步尤其迅速

王育琨:目前,在DeFi中有很多轨迹,如贷款、预测机、DEX等。在你看来,哪条赛道更有影响力?未来可能会有更大的发展空间?

大卫:在三个轨道中,我对预测机和DEX板块更乐观。在直接指数领域:曲线是一种直接指数,它显著增强了大型货币和稳定货币之间的互换体验,并且滑动点可能非常低;统一wap推动了长尾令牌的交易需求和高风险用户的参与,两者都是相对刚性的市场需求。然而,98.2%平衡器代币的做市商机制开辟了低风险的流动性挖掘,在代币价格波动的情况下,做市商的委托人可以保证处于较低的损失水平。YFI采用平衡器(98% 2%)挖掘机制,这已成为当前市场的标准。

对预测机的乐观是因为链下实物资产的资产规模远远高于链上实物资产。将供应链下的实物资产引入DeFi将会创造出大量的想象力,并为DeFi领域带来更多的价值。随着DeFi行业的爆发,有必要充分发挥预测机的作用。同时,预测机对其自身的市场价值阈值有很高的要求,否则会受到预测机的攻击。就我个人而言,我认为这一部门的形势可能很严峻。

就贷款而言,与CeFi相比,DeFi能否提高资金配置效率尚不确定。

王育琨:什么样的项目是渴望金融?发起这个项目的想法是什么?与其他DeFi项目相比,渴望金融的特点是什么?

大卫:渴望是一个支持多种DeFi协议的综合金融平台,它将自动在协议之间转移头寸,帮助储户获得最高的金融收益。该平台汇集了Compound、dYdX、Aave和DDEX协议,当用户存款时,平台会自动将资金分配给目前收入最高的协议。然后,渴望会给用户一个利息证书,名为iToken,用户可以拿出令牌和相应的收入,他最初通过iToken存款。

与此同时,渴望与Curve合作推出y.curve.fi,这是一个稳定的货币兑换池。yToken的持有人可以享受原有的贷款和财富管理福利。你也可以把yToken存入y.curve.fi的外汇池,这样你就可以成为外汇池中一个稳定的货币做市商,并享受额外的做市商收入。这种组合提供了目前所有DeFi平台中最高的稳定资金管理收入。即yCRV令牌,这在DeFi流动性挖掘中很常见。

渴望的特点是在市场中找到最佳的利润机会,并通过智能合同自动分配资金,以获得市场中的最佳利润率。其主要业务是V1保险公司的复合、aave和dydx等财务管理策略的配置,而V2则是流动性挖掘的最优配置策略。散户投资者可以通过向保险库注入资本获得最佳市场回报率。

王育琨:为什么有两种货币,欧洲期货交易所和YFI?两者之间有什么区别和联系?每一个的价值是什么?此外,YFI此前在市场上的表现相当抢眼,其货币价格甚至超过了比特币。出现这种情况的原因是什么?你认为这种现象对这个行业有新的意义吗?是否存在需要警惕的风险?

大卫:YFII是YFI YPE-8的一个分支,由早期的YFI社区成员建立,使用比特币减半机制来完成令牌分发。因为YFI的发行只花了一个星期,所以在大多数人知道之前就结束了。增加开采时间将有助于增加共识,并为以后的矿工提供好处。这可以使令牌分配更加平衡,为CEX上市争取时间。YFI开矿后,流动性一度被大幅抽回,导致YFI在市场上的交易高点出现下滑。这也证实了YIP8的担忧。

YFI和YFII属于渴望的社区治理货币,它们相应的业务方向将是相似的。与YFI相比,YFII将更加关注中国的DeFi市场,为用户提供低门槛的DeFi综合理财收入服务,并为交易所、钱包、信托基金等提供便捷的配置方案。希望参与DeFi财富管理的人。

至于YFI的价格超过BTC,YIP-8提案还提到,比特币减半机制就是为了建立这一愿景,现在看来这一愿景已经实现。年代

分歧是密码货币的一种常见机制,分歧的成功背后必然有强烈的社会共识,而YFII是目前YFI分歧的成功案例。此后,出现了许多缺乏社区和产品支持的分叉项目,其中大部分都失败了。

王育琨:DeFi领域的任何项目都会面临风险,包括市场风险、技术风险等。但不同轨道上的项目重点不同。渴望金融可能存在哪些风险?

大卫:YFI和YFII,作为高层次的DeFi协议,有潜在的资产风险:USDT/USDC/DAI.贷款协议风险:复合、Aave、dYdX、制造商.AMM自动做市商风险:渴望、曲线、平衡器.如果贷款协议,如复合或有问题,伊通也将有问题;如果曲线协议有问题,yCRV也会有问题;如果yCRV出错,YFII/YFI保险库也将出错。有筑巢的危险。因此,DeFi底层的安全性是保证YFI/YFII业务顺利发展的前提。

王育琨:我以前在推特上发布过特别新闻。YFI项目创始人安德烈克罗涅(Andre Cronje)在推特上写道:“(我)告诉那些想上网的集中交易所(我们的DeFi令牌),我们对此不感兴趣。”除了作为合法货币存款的渠道之外,还有什么额外价值没有被DeFi覆盖?现在,YFI和欧洲青年论坛已经上线,成为“全球观察区”的第一阶段。你觉得这个怎么样?你认为DeFi的分散特性和集中交换之间的关系是什么?

大卫:德菲目前的贡献主要取决于稳定的货币,BTC在埃瑟伦的包裹令牌,以及埃瑟伦最初的德菲资产。USDT/USDC/DAI是加密的、稳定的大流通货币,不来自CEX交易所,但原始defi资产的深度主要集中在dex。所以安德烈提到他不在乎CEX的观点。

CEX是DeFi流动性的补充。许多CEX也发行了自己的稳定硬币,如HUSD。我相信这些新的稳定的硬币将来也会加入DeFi生态系统。加入火币“全球观察区”对YFI/YFII来说是一个双赢的局面:CEX为YFII带来了更多成员和社区的共识,YFII也可以为火币用户提供高收益的DeFi理财产品。

王育琨:YFII未来的发展计划是什么?增长的空间有多大?

大卫:首先,社区开发团队正在优化YFII保险库(机枪库)的产品设计,优化用户使用流程,并为保险库连接更多货币和收入策略。同时,发展智能合同安全审计团队和运营团队。目前,社区拥有30多名合同审计工程师、20多名战略收入分析师、20名网络开发工程师和80多名社区运营志愿者。下一步,该团队将提供交易所、钱包、信托等基金的SDKs进行一键式整合,以方便传统基金参与DeFi高收益金融服务。由于DeFi行业仍处于高速迭代过程中,许多创新想法将从社区讨论中涌现出来并得以实施,因此我们可以拭目以待。

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