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DeFi热潮下的新趋势和投资风险:旧狂言还有机会吗

作者:_btcv-繁华资讯来源:_btcv-繁华资讯 货币新闻 2020年09月03日

摘要:在过去的几个月里,DeFi的员工经历了爆炸性的增长。根据8月31日的统计,在过去的四个月中,DeFi加密资产的价格分别上涨了42.9%、56%、60.5%和168.4%。飞速发展的DeFi板块项目和高产农业热

DeFi众生相

DeFi热潮之下的新趋势与投资风险 老韭菜还有机会吗?

在过去的几个月里,分散金融已经爆炸式发展。根据8月31日的统计,在过去的四个月中,DeFi加密资产的价格分别上涨了42.9%、56%、60.5%和168.4%。

DeFi板块项目的繁荣和高产农业的兴起,如挖“红薯”、“寿司”、“珍珠”和“泡菜”,迷惑了许多“老韭菜”,让一些无所畏惧的“新韭菜”赚了很多钱。例如,YFI在最近几周设定了一个难以置信的价格,从不到1000美元到将近40000美元。

DeFi玩法日新月异,老韭菜们钱没有赚到,段子倒是写了不少:

“现在老韭菜正在赔钱,也就是说,他们太相信这些老项目会拉板。这些老项目都卖完了,新韭菜买的新项目是找机会拉盘子,把前十名放下。总之,有老韭菜短燃料。”

“老韭菜:价格有点高。首先分析它,然后观察它。新的狂言:先上车,再研究,然后就完成了。”

“我刚进圈子,就说老韭菜赚钱了,最后掺进老韭菜,成了新韭菜赚钱了。”

“拼采,拼不过大。抢公祭,抢不过科学家。没有DeFi你不能玩新韭菜。今年的老韭菜真的很难成活。”

“我怀念那个简单的熊市。虽然熊市输钱了,很不开心,但是大家都一起输钱了,所以没有孤独感,没有被鄙视的感觉,我的心态很平和。不像其他现在赚钱的人,我输了钱,融入了货币圈。三四年后,我突然被边缘化,甚至被新韭菜鄙视。此时,我的心是孤独和暴力的。”

DeFi热潮之下的新趋势与投资风险 老韭菜还有机会吗?

(照片)被“逼疯”的老韭菜。

最近,新老韭菜的情况真是有点火上浇油。似乎为了不被时代淘汰,很有必要了解DeFi热潮下的新趋势和风险。

DeFi的定义

让我们谈谈什么是DeFi。DeFi的目标是用更少的中介来重建传统的金融体系。市场中的许多传统行为,如借贷、衍生产品和证券交易,都可以通过分散的开源网络来实现。目前,这些应用程序大部分是在以太网上创建的,但原则上,其他具有智能契约功能的平台也可以完成这项工作。

DeFi的常见功能

首先,DeFi需要稳定的货币,这不同于比特币等价格波动很大的加密货币。稳定货币的价格与美元等法定货币的比例为1: 1。在不稳定资产中重建贷款合同和其他金融产品是不切实际的。因此,大多数DeFi合约都将稳定货币纳入其核心职能,包括USDT、USDC、美元、戴相龙和帕克斯。

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(照片)截至9月2日,DeFi合同锁定的总价值已超过94亿美元。

DeFi允许用户以编程方式获得贷款,无需申请审查或银行账户。在一些DeFi应用中,借款人不需要寻找贷款人。贷款人就是智能合同本身,利率是根据供求关系通过算法计算出来的。在某些应用中,固定利率可以得到保证,以换取用户将加密货币借给智能合同。

DeFi允许借款人将他们的数字资产锁定在智能合同中作为抵押品,直到他们还清贷款。目前,DeFi的主流借贷平台包括Compound、Aave、Maker等。

随着越来越多的DeFi协议发行治理令牌并将其分配给流动性提供者,隐货币社区催生了一个新的术语“产量农业”(翻译为“农业种植收益”,它源于6月15日Compound创造的新功能)。如今,这一功能已被其他DeFi协议广泛采用,密码货币投资者已成为“农民”,将他们的资金投资于不同的DeFi协议以赚取高回报。

去中心化交易所

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(照片)DeFi用户总数接近400,000,其中UniswapProtocol占用户总数的57%。

传统证券和密码货币交易通常通过第三方运营的平台进行。然而,DeFi交易平台是由智能合同创建的,它消除了中间商,可以在对等交易平台中充当资金和数字资产的托管人。目前,分散的交易所包括曲线、Uniswap、Bancor、Kyber和Synthetix。

值得注意的是,在过去的几天里,Uniswap的单日交易量已经超过了拥有1200多名员工的中央密码货币交易所Coinbase。这对Uniswap来说绝对是一件值得骄傲的事情,因为Uniswap基本上是自动化的,不需要集中的团队操作。

资产管理协议

最新类别的DeFi产品为用户创建了一个汇集投资资金的框架,其功能类似于智能交易顾问和资产聚合器(如users)的功能。金融、甜瓜、set protocol、Zapper.fi和Insta.dapp等。

去中心化预测市场、期权和保险

这一类别是关于对将来会发生或不会发生的事情下注,包括分散预测市场、连锁期权和保险。整个过程是完全自动的。目前,这些平台通常用于为智能合同中的漏洞投保,并将用于为未来的事故和自然灾害投保。该领域的项目包括卜筮、多市场、奥普恩和耐视互助等。

合成资产桥梁

合成资产桥是一个非常受欢迎的类别。像比特币这样的资产可能对某些功能有用,比如价值存储,但很难用作抵押品。想象一下,存储在金库里的黄金很难移动和抵押,创建一个数字表示或比特币使用权可以用于金融合同。此类平台如此受欢迎,以至于比特币的认证速度超过了其挖掘速度。

目前,充当合成资产桥梁的平台包括BitGo(有3.86亿美元的比特币认证)和REN(有2亿美元的比特币认证)以及即将推出的Keep Network。

最后,DeFi可以轻松组合不同的智能合同。例如,用户可以投资100,000美元,利息为5%,然后通过DeFi机器人顾问自动将利息再投资到另一项资产中,或者将其用作贷款抵押品。

谁在投资DeFi?

除了狂热的收益农业玩家之外,一些基金也在对DeFi进行机构投资,其中比较著名的投资者包括DG Lab Fund、ParaFi Capital、Framework Ventures、3Arrows、Mechanical、Coinfund,以及高级密码货币投资者Polychain、潘迪拉和Multicoin Capital。

帕拉菲资本公司的管理合伙人本福尔曼解释了他为什么关注DeFi。“许多人认为DeFi只是昙花一现。事实上,这并不奇怪。任何主要趋势在开始看起来都像一个玩具。DeFi协议提供了一种构建分布在世界各地的金融产品的方法。我们已经看到了DeFi创新的沙箱,它在参与和资本流动方面是无限的。当任何新技术投入使用时,都会有许多实验和失败。创新是有代价的。然而,我们不能浪费食物,因为DeFi网络背后的基础设施具有强大的功能。这些用例正在侵蚀旧的金融基础设施,因此它们开始变得难以忽视。”

DeFi投资风险

尽管一些投资者因为DeFi而一夜暴富,但DeFi让我们想起了2017-2018年的1CO狂潮。

a16z的前合伙人杰西沃尔登(Jesse Walden)说,尽管产量养殖可以在短期内作为一种激励措施,但成功的协议仍取决于建造者和用户是否能在平台上停留很长时间。

八月初,埃瑟伦的上帝五世对产量农业提出了警告,他说:“据我所知,一些DeFi的年化回报率超过100%,这些利率不能反映任何未来的可持续性。从长期来看,一些流动性提供者获得的高利率是不可持续的。”

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最近,上帝五世再次警告说,DeFi太天真和乐观,并比较了产量农业的证书经济的通货膨胀和美联储的印刷货币。对此,著名投资者大卫赫拉说:“将这些不断伪造的治理证书视为新的密码货币(如比特币以太网等)是疯狂的。”)。不过,如果它们被视为能产生现金流的新隐型货币初创企业或项目的股本,这并不疯狂,因为总会有真正有潜力的新初创企业。”

最后,应该注意的是,因为产量农业是基于DeFi的,所以它也具有与DeFi相同的风险,例如聪明的合同漏洞、流动性危机、DeFi协议合同管理者的治理风险、稳定货币价值的脱钩等等。无论是“新韭菜”还是“老韭菜”,你都需要睁大眼睛,做好投资前的研究工作,充分了解相关风险。

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