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安德烈·克罗涅:yfi令牌的来源_btcv-繁华资讯

作者:_btcv-繁华资讯来源:_btcv-繁华资讯 货币新闻 2020年09月03日

安德烈克罗涅:我没有YFI(渴望金融)创始人的背景,只是一个开发商。我甚至不认为自己是一个好的开发者。2017年,我和我在万链连锁店的朋友开发了一个加密钱包密码曲线,致力于构建一个简化的模块

Andre  Cronje: YFI代币产生的源泉

Andre cron je:yfi(渴望金融)创始人

我没有背景,只是一个开发者。我甚至不认为自己是一个好的开发者。2017年,我和我在万链上的朋友一起开发了加密钱包——密码曲线,并致力于构建一个简化区块链复杂性的生态系统。然而,由于2018年下半年加密市场不景气,该团队最终未能坚持到底,随后向社区宣布不会推进该项目。

自2018年以来,我更新了我在《密码简报》的专栏,深入回顾了许多项目。我只买了比特币和以太网,然后就没动过。当2019年熊市到来时,这部分资产将变得更加不稳定,我不想做任何相关的操作。然后我把所有的投资基金都买成了稳定的货币。虽然没有几十倍的收入,但我仍然可以比存入银行赚更多的收入。

1、iearn.finance 是怎样诞生的?

也是在这个时候,我开始研究以太网和DeFi协议,并探索流动性带来的可能的利润机会。

我所做的是汇总,把东西放在一起,看看会发生什么。在DeFi领域,乐高是长期以来出现的最酷的东西之一。在过去的几年里,我一直专注于此,这似乎很自然。

DeFi是非常探索性的,会创造出更多新奇和精彩的东西。我研究得越多,我就越意识到DeFi的力量不是一个工具,一个贷方,一个指数,而是一种资产。

学习金融的想法诞生了。

2020年1月26日,“学习金融”上线了。我可以说我为这个项目付出了一切。除了42,467美元的开发成本外,审计和保管成本也是前者的两倍。出于这个原因,我不得不抵押我的房子,并承担大约20,000美元的债务。

“渴望”是一个有趣的DeFi项目,可以看作是一个基于以太网的智能银行。由于缺乏市场资本效率,不同基金池的利率波动较大,人工操作复杂。渴望简化了这个过程。在智能合同的作用下,用户只需投入资金,智能合同将检查不同贷款平台的年化收益率,然后自动分配资金,带来比任何贷款平台更高的利润。

“渴望”是一个伞式产品框架,我构建的所有产品都可以归类为“渴望”。V1的渴望只是一个贷款聚合器。

简单来说,有很多平台,比如Aave、dYdX、Compound、noo、支点等等。我花了很长时间来标准化每个平台的兴趣,弄清楚链中的报价机制,以及这些数字的最终含义,因为每个平台都有微妙的差异,我这样做是因为我想把我的钱放在兴趣最高的地方。

我发现由于市场缺乏资金效率,不同基金池的利率波动很大,所以我花了很多时间转移资金,开始寻找自动的方式。

就这样,我想出了一个很简单的想法,就是把钱放进去。只要与智能合同互动,它就会检查不同贷款平台的年化回报率,然后转移资金。它将筹集资金,并带来比任何贷款平台更高的利润。由于它现在是现金池解决方案,这意味着有许多与智能合同的互动。不同利率之间的转换也将增加粒度,这也将减少汽油费,而不是由20个人支付汽油费。

2、从V1 版到V2 版

这种互动只是为了转移资金,而基金所在的地方的年化回报率总是最高的。这只是V1的翻版,它是V2的基础。

我的产品版本有些混乱。因此,我想改变命名标准。V2版是yPOOL,yCRV基金池直接建立在这个平台上。原因是转换基金池没有利润。这种方法可以提高年化回报率,这是可以获得的最佳回报率,因为你优化了贷款,现在你有了交易费用。V2现金池,我们必须做出一些牺牲。

问题是,为了提高交易效率,你不能一直重新平衡基础资产,因为天然气非常昂贵。因此,V2没有重新平衡取款和存款,这使得汇率更便宜。之后,当你直接互动时,完成所有的再平衡。

在那之后,有一些权衡。一个是sUSD基金池。SUSD很棒,因为Synthetix足以增加流动性并允许用户抵押贷款。用户获得的移动性提供商令牌是yPOOL进入奖励系统后的MTA令牌。当时,我开始处理他们的奖励制度,这是YFI现在的基础。然后是YFII、YYFII、YAM等等。

非常感谢西安的安东和合成公司的凯恩。在长时间的沉默之后,我开始研究其他让我感兴趣的工具。我开始研究合成资产、稳定货币、ySwap等等。但我主要担心的是杠杆交易和贸易的稳定。我想推广曲线基金的交易,因为基金池中的交易越多,成本越高,线性规划的激励就越多,总年化回报率就越高。所以我开始做杠杆,也就是说,我从dYdX借了闪电贷款进入Maker。

USDC借戴笠,卖戴笠买USDC,还债,赚钱。你决定什么时候关闭机枪库,机枪库属于你。因此,决定权在用户。贸易不仅仅是低压系统。如果你提供曲线低压代币,你可以得到戴,USDC,USDT或TUSD,然后你可以建立交易头寸和交易。从那以后,COMP的跟进发生了很大的变化。聚合链中的信息并获得最佳年化回报率不再简单。

渴望系统的目的仍然是最大化线性规划的年化回报率。目前,复利是最好的贷款平台,因为它可以在复利的基础上获得额外的年化回报率。

我研究过“收益农业”背后的社会交易概念,我认为应该称之为“社会化收益农业”。“高产农民”的概念非常有趣。作为一个团队,确认策略要快得多。根据收益表现,该策略将被快速排序,并且资金将被快速分配到资金池。

3、这是 YFI 代币产生的源泉

当时,我开始关注COMP治理方案。我觉得这个方案很棒,但是有点死板,当时我不知道怎么解决。

YFI为那些以这种方式参与的人做好了准备。起初,参与者只是流动性提供者,称他们为“农民”是合理的。我想让这些人得到代币,因为他们可以集体决策,并不断抓住机会。

引入治理令牌YFI作为对协议用户的奖励,并在协议中添加了流动性挖掘功能。我一开始就宣布,YFI代币不是用来交易的,而是系统内集体决策的工具。我打算让它的治理象征YFI成为“一个完全没有价值的象征”。也就是说,代币的价格在发行之初是0,然后社区决定代币的价格。

在引入这一治理标志后,该协议变得比以往任何时候都更受欢迎,价格飙升。由于没有预挖掘,我很难从中获利。是的,和其他人一样,我也可以从流动性挖掘中获得一些回报,但协议本身创造的价值对我来说几乎无关紧要。

我还没有工作。我让YFI放弃了这些控制和成本,我已经有大约20,000美元的债务。

我知道我在合理的治理控制机制和经济模式等方面的能力是不够的,所以我决定把这些权力交给代币持有者。他们的集体智慧比我的个人能力更强,所以我选择了社区治理,让行业中最聪明的人参与其中,让他们选择,我就可以专注于编程和编写代码。

4、为不同地区或不同人群创造不同的 Yearn

由于只有30,000个治理令牌,因此数量有限。YFI在7月26日发行后,为了确保流动性不会被大规模撤回,一些社区成员提出了一个额外发行提案,将每个矿池的每周额外发行额减半,但最终因参与不足而被否决。

同意该提议的社区成员发起了一场激烈的分歧,并创建了一个与YFI同名的新项目YFII,这引起了很大争议。有些人甚至提出了通过合法开采来攻击YFII的计划,但最终没有实现。YYFII的硬分叉行为也引发了YFI的分叉骗局。

我认为为不同的地区或不同的人创造不同的渴望是个好主意,这也是我支持YFII分叉的原因之一。

这是中国DeFi。我做的渴望产品不会接触到这种人,因为我的网站,推特等。还没有翻译,我不能和他们交流,我也不怎么用微信,所以这很好(模仿YFI),即使是竞争关系,但是他们进入了一个我没有接触过的市场。我对任何能扩大市场的人都没有意见。

我的态度可能与YFI持有者不同,因为他们希望将更多资金锁定在渴望基金,并通过参与治理获得更高的投资回报。但对我来说,这样的计划越多,就有越多资金效率低下的地方可以利用,也有越多的人可以参与。

每天早上醒来,我都会兴奋地输入代码,想出新的想法,给整个生态系统增添新的东西。只要能实现,我就会一直做下去。

本文来源于安德烈克罗涅的分享,由启元社全面组织。文章、图片和其他材料属于版权所有者。

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