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DeFi是金融业的未来,YFI是DeFi的未来?_btcv-繁华资

作者:_btcv-繁华资讯来源:_btcv-繁华资讯 货币新闻 2020年09月25日

摘要:生活节奏挺快的。如果不偶尔停下来看看,可能会错过。-摩天大楼布勒在世界上从未见过一个行业以DeFi的速度发展。DeFi的创新之所以能以最快的速度发展,是因为DeFi是可组合的。也就是说,你可以把别人的创新,比如乐高积木,和它结合起来

生活节奏挺快的。如果不偶尔停下来看看,可能会错过。-费里斯布勒

世界上从来没有一个行业的发展速度达到过DeFi的水平。DeFi的创新之所以能以最快的速度发展,是因为DeFi是可组合的。也就是说,你可以把别人的创新,比如乐高积木,和其他代码结合起来,然后你就得到一个全新的东西。

这三年里,向往是我见过的最有趣最有影响力的项目。

DeFi是金融的未来 而YFI是DeFi的未来?

向往之所以令人印象深刻,是因为它给了DeFi更大的机会,让复杂的DeFi变得简单易用,并与领先的DeFi协议(如Uniswap Curve)深度融合,以社区为强大的护城河。

自7月17日推出以来,渴望的资产管理平台在加密资产管理方面的投资已超过12亿美元。

DeFi是金融的未来 而YFI是DeFi的未来?

TVL截止2020年9月20日

本文不是深究向往。换句话说,读完之后,你会不是很了解向往,但是你会更好的理解它的来源和志向。如果你明白这一点,并且很好奇,你会想知道更多。

这一切都始于学习金融

2020年1月26日,Andre Cronje(Verge的创始人)推出了iearn.finance,以优化借入资产向Compound和Aave等平台的回报,并在Uniswap上提供流动性。安德烈2月7日的首次更新透露,他已经在进行快速创新。然而,随着向往的发展,很快就遇到了问题,这主要与它的规模不断扩大有关。

7月15日,安德烈写道,6月份,当Compound推出其治理令牌(governance Token)时,掀起了流动性挖掘热潮,让人明显感觉到‘单纯的激励已不能满足需求’。他写道,我们需要的是-

一种新产品,不试图在这些选项中选择,但可以使用这些选项进行流动性挖掘的产品。

在接下来的几天里,他发表了一系列文章,详细介绍了所需的组件,首先是一个显示回报率的AMM,一种作为转移机制的稳定货币,以及yswap.exchange,它允许用户向AMM池注入单边流动性,而不会产生反复无常的损失。

7月17日,向往宣布——不要买,赚!

向往/YFI宣布一系列即将推出的产品。如果用户想赚取YFI代币,只需要向其中一个平台提供流动性,将生成的代币赌在发行合约上,每天赚取一笔钱(由治理控制)。

当天晚些时候,渴望宣布推出其第一款产品,即curve.fi/y池(已超过7.5亿美元)。7月19日,向往宣布新增两个泳池。第一个新池将通过向白名单池提供流动性来获得平衡器令牌。第二个新的资金池将把从稳定的货币存款中获取最佳利息的能力与curve.fi/y资金池和平衡器资金池的功能结合起来。

三个池中的每一个都分配了10,000个YFI治理令牌,这些令牌由社区成员在一段时间内获得。顺便说一句,9月12日,安德烈正式决定通过提交“永久燃烧YFI造币能力”的提案,将YFI代币的数量限制在3万枚。

7月24日,安德烈宣布了向往V2,其中包括三个新的元素,yVaults,一个控制器,使治理层能够管理每个池,以优化回报率策略,以及一个简化的策略容器,以无损的方式最大化特定资产的回报,无论如何。回报由治理生态系统、矿工和战略创造者分享。

8月24日,向往宣布蓬勃发展的新保险项目银保金融。8月29日,安德烈宣布委托DAO Vaults融资,为向往生态系统中的团队建设提供资金。

同样,截至8月,创新的速度真的令人震惊。

稳定信贷、分散贷款、稳定货币和AMM协议

9月10日,安德烈宣布了StableCredit,这是向往迄今为止最有野心和创新的项目。通过结合贷款、货币稳定和分散交易的功能,渴望正在创造一种新的原始DeFi,一种单边分散贷款协议。

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梅萨里阐述了它是如何将稳定的货币、借贷和分散的汇率结合在一起的。

用户可以向StableCredit提供任何资产(如ETH),并根据资产价值(由Chainlink定价)以StableCredit美元的形式发行等价代币。然后,ETH和StableCredit美元将被放入Uniswap上的池50:50。通过Uniswap,StableCredit可以即时访问Uniswap中的项目,并通过仲裁保持资金平衡,以确保StableCredit USD保持在其锚点。

稳定的美元将成为世界上最具扩展性的分散稳定货币。

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根据使用率,资产提供者可以使用StableCredit高达75%的美元发行量购买稳定信用池中的其他资产(如LINK)。AMM定义了资产借贷和偿还的溢价。

StableCredit将为渴望池创造更多的流动性,帮助渴望池更快地扩大渴望规模,创造更多的流动性。在良性循环中,所有YFI持有者都将受益。

9月17日,verage最后一次“宣布”该项目是合成的rebaseDollar,这是一个自动的Rebase指数,用于跟踪所创建抵押品的美元价值。尽管安德烈指出,“我们不确定我们想用这个做什么……”这篇文章强调了这样一个事实,当合成的RebaseDollar被创建时,它是另一个生态系统的原型部分的工作。这种生态系统被称为合成交易者(Company Trader),是一种基于稳定信贷(StableCredit)的未经授权的美元结算杠杆多/短合成衍生品协议。合成交易员再次凸显了StableCredit的多功能性和向往的野心。

如果StableCredit能够有效执行其计划,将会改变游戏规则。对今天的DeFi和近期的整个金融业都有很大的影响。

yearn将很难有效地分叉

假设上限为30,000 YFIs,那么verage已经过了其通货膨胀流动性挖掘阶段,也就是项目最容易恶意分叉的阶段。向往现在已经进入了用户向YFI持有者支付服务费的阶段。

但很多人还是认为,向往只是在玩弄气体的不可分解性和规模经济性,认为这些元素很容易复制。然而,他们错了。

首先,为了有效利用DeFi的可组合性,渴望实现了一个巨大的、不断增长的集成。早期的向往分叉工程还是用向往的yCRV池,对向往有益。

但我相信最有力的保障是充满活力的向往社区,他们深深相信向往的使命,那就是以极快的速度创新,通过分权治理优化资产回报。这是迄今为止最公平的分布式DeFi令牌,前五个地址的循环令牌不到10%,其他头的循环令牌不到20%-40%。

LouKerner,作者

李翰博翻译

橄榄石编辑器

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