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德菲的中场时刻:除了FOMO,德菲在下半场还能依靠

作者:_btcv-繁华资讯来源:_btcv-繁华资讯 货币新闻 2020年09月29日

摘要:简介:短短两年时间,DeFi已经是骑虎难下。虽然我们在发展的过程中看到了不断的危险,但在经历了一系列狗血故事和大风大浪之后,DeFi展现了分散化金融的独特魅力。新的玩法不断增多,行业规则逐渐成型。DeFi正在进入中场时刻。一方面,早期的“先行者”发挥了作用

引言:只有两岁,而迪菲正处于危险期。尽管我们在发展过程中不断看到危险,但在经历一系列狗血剧情和大风大浪之后的DeFi越发显现去中心化+金融的独特魅力。

新玩法在不断增加,行业规则开始逐渐形成。迪法正在进入中场时刻。早期的“拓荒者”一方面奠定了基础,另一方面源源不断的新鲜血液涌入这条轨道,从而从不同方面延伸了DeFi的生命纬度。这次WebX实验室希望借助中场时刻前的“先行者”们以及中场时刻后的可能涌现的“新物种”们的视角,对当下的DeFi有一个更加完整系统的认识。

新物种

FOMO情绪通常伴随着利益。6月份流动性挖掘热潮过后,外界疯狂进入,不仅造成了泡沫,也无形中构建了这个领域最基本的发展环境。

DeFi的中场时刻:除了FOMO  下半场DeFi还能靠什么

新生行业的红利仍然存在,FOMO情绪就会一直影响着这个领域。现阶段,在基础设施一定成熟的基础上,这种情绪仍然在促使人们尽可能地寻找使人FOMO化的方向,因此新的物种开始在这个基础上不断涌现,补充当前的主流业务。从细分的角度来看,目前的“新物种”,既有保障性能安全的去中心化保险业务、充当资源组合配置的聚合器平台、定位个性化的NFT领域及相关衍生品等。

01

去中心化保险

私钥被盗、被攻击的交易所、钱包被盗、被操纵的智能合同等安全问题一直是挂在项目方头上的一把剑。在财富密码触手可及的繁忙的DeFi领域,这种危机更加严重。仅上个月,整个区块链生态系统就发生了28起重大安全事件,其中8起与DeFi有关。

目前比较熟悉的DeFi保险平台有Nexus Mutual、Opyn、VouchForMe、KeeperDAO、Swappate等。这类保险大多以互助资金池和金融衍生品这两种形式来提供去中心化保险服务。市场作为一个整体仍处于非常早期的阶段。

主流项目盘点

Nexus Mutual:

Nexus Mutual是一个基于社区的保险平台,以共同基金池的形式提供分散的保险服务。其业务主要提供智能合同保险,即只针对DeFi协议中智能合同漏洞可能带来的风险提供相应的保障。类似于传统的互助保险,在Nexus互助社区平台中,只有支付一定金额(0.002)的ETH费用的社区成员才能购买智能合同保险。

Nexus Mutua的创新之处是引入了「非中心化风险评估」机制,让一群智能合约安全性审计专家通过质押代币的方式参与到对应智能合约的风险认定、保险定价、索赔评估等平台治理环节 , 基于治理获得系统给予的代币奖励,这在一定程度上提高了市场各方的参与意愿。

Nexus Mutual是最早探索DeFi保险的项目之一,具有明显的先发优势。据统计,Nexus Mutual经过一年的发展,保险金额接近4000万美元,累计保费近30万美元,增长60多倍。但由于Nexus Mutual的互保特性,其交易对象只能是社区成员,潜在用户转化率相对较低。

Opyn:

除了Nexus Mutual,现阶段其他保险平台主要是以金融衍生品形式提供去中心化保险服务,即通过提供具有一定保障性质的衍生品工具来达到防范风险的目的。OPYN还通过分散期权协议提供资产价格变化套期保值意义上的保险服务。目前投保对象包括ETH、cDAI、cUSDC in Compound。

为了避免ETH货币下跌的风险,Opyn还提供了非常简单易用的灵活选项。用户只需要在Opyn买入ETH的看跌期权,就可以在一段时间内随时以合同履约价格卖出ETH。以Opyn为代表的金融衍生品为工具的DeFi保险,凭借其无牌照、无信任的天然优势,将成为会员Nexus Mutual的强劲对手。

02

聚合器

目前,DeFi在借贷、交易、货币稳定等方面有成熟的项目。包括一定规模的协议和产品,如Compound、Aave、Uniswap、平衡器、Curve、Maker等。随着越来越多的DeFi乐高积木出现,各种新生代的YFI、YAM等充当流量入口的集成平台开始出现,通过新一轮市场上流通的各种资产组合,如代币质押、自动智能投资、做市商匹配等聚合方式,构建了更有价值的协议和产品,为DeFi资产带来更多的人民币价值裂变。

主流项目盘点

Yearn Finance:

向往。金融是DeFi领域的主要收益农业聚合器。它集合了复合、dYdX、Aave和DDEX协议。当用户存款时,平台会自动将资金分配给当前收益最高的协议,然后向往会给用户一个叫做ytoken的利息凭证,用户可以通过yToken取出自己原来存入的代币和相应的收益。

目前,Yearn Finance支持如 DAI、USDC、USDT、TUSD、sUSD、BUSD 在内的多种稳定币的理财服务。

Bella

贝拉的核心概念是一键聚合器。在其目的就是尽可能简化用户在DeFi上的各种复杂操作,将复杂的操作留给Bella的底层去处理,而用户交互层面,会不断朝“一键式”傻瓜化操作靠近。的价值层面,Bella可以通过更复杂的套利策略进行挖掘,而用户不需要在各种流动性挖掘协议中来回操作,可以节省操作时间,降低成本,增加利润。对于参与移动挖掘的用户来说,可以有更低的成本,更少的操作,更快的速度,更高的收益。

dForce

dForce 生财宝是 dForce 推出的高收益型稳定币余额宝.目的是为市场上的用户获得最高回报的DeFi收入。目前支持的货币有usdx、goldx、usdt、usdc、Dai。用户在生息市场存放代币时会自动获得相应比例的dtoken(比如在USDx存放代币时会获得dUSDx),每个dtoken代表底层的储备代币及其对应的收益权。

03

衍生品与去中心化预测市场

在传统金融中,衍生品是一个很大的市场,在加密的世界里也会一样。比如集中交易所的杠杆、合约、期货交易市场,短短几年就发展起来了,已经有了很大的市场规模。合成资产、预测平台等以下DeFi衍生品应运而生。

主流项目盘点

Synthetix:

Syntetix是一个基于Ethereum的合成资产分发协议。人们主要用于交易。例如,如果用户期望一项加密资产(如BTC)上涨,他们可以通过购买该资产的合成资产(s BTC)获得赚取收入的机会,并且价格与真实资产相同,这意味着一旦用户购买,他们也接受该资产上涨和下跌的可能性。合成涉及两种类型的令牌,SNX和合成。

SNX 是 Synthetix 的原生主 token,用户可以通过交易获得。抵押 SNX 后,用户就可以铸造各种类型的合成资产 Synth,每一类 Synth 都会追踪另外一个资产的价格,可以追踪的资产类型包括数字货币、大宗商品、股票或者法币等。

Synthetix的出现,方便了交易员接触更多类型的资产,交易摩擦更少,不需要对手方,不需要流动性,不需要滑脱。通过获得不同资产的风险敞口,交易者可以获得更好的交易体验。但由于Synthetix系统的安全性依赖于SNX本身的价值支持,需要时间进一步检验。

Augur:

占卜是一个基于以太网区块链技术的分散预测市场平台。用户可以利用数字现金进行预测,依靠大众的智慧预测事件的发展结果,可以有效消除交易对手风险和服务器集中化风险,利用加密货币(如比特币)创造全球市场。

在激励机制上,占卜平台上的每一个动作都是在占卜平台上赌自己的名声,获得或者失去占卜最初的令牌REP。

PieDAO

皮岛是一个自治组织,分散了数字现金投资组合的分配。在其使任何人都可以创建一个代币化的投资组合配置,包括加密或传统资产(通过合成资产)。,这些令牌组合配置被称为“派”,只有在能够访问互联网的情况下才能使用。PIEs对用户没有最低存款要求,还需要支付少量费用,这些费用将分配给自治组织的活跃成员。目前,皮岛发布了BTC和美元,分别是各种BTC(imBTC、pBTC、s BTC、WBTC)和美元稳定货币(USDC、TUSD、DAI、sUSD)的加权配置。

04

NFT

前面我们讲过NFT本身的独特性,也就是说它可以和同样独特稀缺的东西捆绑在一起,比如你买的房子,达芬奇的一幅画,一个游戏里爆炸的橙色装备。因为每个NFT都是独一无二的,持有这个NFT就相当于持有它背后的锚的价值。目前,每一份资产可以天然表达其独有和完整的价值存在,NFT代表了一种数字化价值的未来已经成为DeFi赛道的新热点。

主流项目盘点

加密猫:

NFT最著名的案例是2017年的加密猫。这款游戏中的每只猫都对应着链条中的一个NFT令牌,有自己独特的ID和基因,结合了独特的形象气质等。当时最贵的猫卖了几十万人民币。加密猫作为NFT最早的用例,让大家看到了NFT与艺术品、收藏品、游戏等领域结合的无限可能性。

MANA(Decentraland):

MANA(Decentraland)是一个分布式共享虚拟平台。在这个平台上,用户可以浏览和发现内容,并与其他人和实体互动。用户还可以通过基于区块链的土地分类账来主张虚拟领地的所有权。地域是用直角坐标(X,Y)来划定的,它的主人可以决定在地域上发布的内容,包括从静态3D场景到游戏的交互系统。领地是存放在Ethereum智能契约中不可替代、可转移的稀有数字资产,可以用名为MANA的ERC20令牌购买。MANA也可以用来购买虚拟世界中的数字商品和服务。

MEME菠萝:

上周,一个名为“MEME菠萝”的项目诞生了。由于流动性挖掘和NFT概念的结合,它逆势飙升了15倍。MEME已经成为连接DeFi和NFT的流行货币。

回顾历史上的“先锋”或者此刻正在破局的“新物种”,两者的目标是一致的,那就是有更好的影响力,更好的发展DeFi。展望2020年,区块链科技正引领新一轮全球科技和产业变革。从宏观背景来看,先锋交通的引入,Ethereum 2.0逐渐逼近,博卡的跨链生态趋于完整,给DeFi生态带来新的发展动力。此外,DeFi保险、聚合器、衍生品等各种“新品种”的进入,必然带动DeFi下一轮增长提前到来,成为区块链登陆垂直行业的最佳应用场景,值得期待。

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